Kredit umschulden

Kredit umschulden und Zinsen sparen

In der Vergangenheit sind die Zinsen stark gesunken. Sparen Sie Geld, indem Sie Ihren Privatkredit umschulden.

Mit einer Umschuldung lösen Sie Ihre bestehenden Kreditverpflichtungen durch ein neues Darlehen ab. So können Sie von der derzeitigen Niedrigzinsphase profitieren, ggfs. ist jedoch eine Umschuldungsentschädigung an Ihre alte Bank zu leisten.

Sie erfahren auf dieser Seite

was Sie bei einer Umschuldung beachten sollten,
welche Vorteile eine Kreditumschuldung bieten kann, sowie
welche Schritte zur erfolgreichen Umschuldung notwendig sind.

Mit dieser Seite wollen wir Ihnen helfen, die Durchführung einer Umschuldung für Sie zu vereinfachen.

Sollten Sie weitere Fragen haben, stehen wir Ihnen gerne zur Verfügung.

Sie haben Fragen zu Ihrer Umschuldung?

Gerne helfen wir Ihnen bei Fragen rund um Ihre Umschuldung. Melden Sie sich einfach telefonisch oder per Mail.

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Was muss ich bei einer Umschuldung beachten?

Erstellen Sie eine Übersicht Ihrer bestehenden Kredite

Um die Vorteilhaftigkeit einer Kreditumschuldung zu bewerten, ist eine vollständige Übersicht Ihrer laufenden Kreditverpflichtungen notwendig. Eine Umschuldung ist nur dann sinnvoll, wenn seit Kreditaufnahme die Zinsen gesunken sind, oder sich Ihre Bonität wesentlich verbessert hat. Um die mögliche Einsparung durch eine Umschuldung zu ermitteln, sollten Sie auch potenzielle Vorfälligkeitsentschädigungen Ihrer laufenden Kredite berücksichtigen.

Gerne helfen wir Ihnen als unabhängiger Finanzierungsberater unverbindlich und kostenlos, ob Sie von einer Kreditumschuldung profitieren können.

Umschuldungskredite vergleichen

Es gibt zahlreiche Anbieter, welche Ihnen die Umschuldung Ihrer bestehenden Kredite anbieten. Im Rahmen Ihrer Umschuldung sollten Sie von mehreren möglichen Finanzierungspartnern Angebote einholen, da die Bonität häufig je nach Bank unterschiedlich bewertet wird. Weiterhin sind neben dem Effektivzins die unterschiedlichen Nebenbedingungen eines Kreditangebots mit in die Bewertung einzunehmen, bspw. bezüglich einer frühzeitigen Kreditablösung, der Aussetzung von Ratenzahlungen, usw.

Gerne helfen wir Ihnen, das beste Kreditangebot für Ihre spezifische Situation zu ermitteln.

Vorteile einer Kreditumschuldung

Zinsersparnis

In Zeiten niedriger Marktzinsen können Sie mit einer Umschuldung bares Geld sparen. Bei der Bewertung gilt es jedoch evtl. fällige Vorfälligkeitsentschädigungen zu berücksichtigen.

Überblick über Ihre Finanzen

Insbesondere im Fall mehrerer laufenden Kreditverpflichtungen fällt es nicht immer leicht, den Überblick über die finanzielle Situation und Rückzahlungsbedingungen zu behalten. Mit einer Umschuldung gewinnen Sie wieder Transparenz über Ihre Finanzen.

Anpassung der monatlichen Rate

Mit einer Umschuldung können Sie Ihre monatlich zu zahlende Rate flexibel an Ihre derzeitige finanzielle Situation anpassen - egal ob Erhöhung oder Verringerung der Rate.

Kredit schneller abzahlen

Durch günstigere Zinskonditionen bei einer Umschuldung besteht die Möglichkeit, Ihren Kredit bei gleichbleibender monatlicher Rate schneller zu tilgen.

In 4 Schritten zu günstigeren Kreditkonditionen

Schritt 1: Kreditübersicht erstellen und Finanzberater kontaktieren

Im ersten Schritt gilt es, eine Übersicht über Ihre bestehenden Kredite zu schaffen. Es empfiehlt sich, einen Finanzierungsexperten zur Hand zu nehmen, um Ihre Verpflichtungen zu analysieren und potenzielle Umschuldungskredite zu identifizieren. Der Finanzierungsberater steht Ihnen bei Fragen rund um Ihre Umschuldung zur Verfügung und unterstützt Sie bei der Auswahl.

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Schritt 2: Beantragung Ihres Wunschkredits

Nach der Auswahl Ihres gewünschten Kredits erfolgt die Beantragung bei Ihrem Finanzierungspartner. Hierzu wird Ihnen Ihr Finanzberater mitteilen, welche Dokumente und Daten für die Kreditanfrage benötigt werden. Üblicherweise handelt es sich dabei um Dokumente für den Identitätsnachweis (bspw. Personalausweis) und Bonitätsnachweise (Schufa-Auskunft, Lohnabrechnungen).

Schritt 3: Finanzierungszusage abwarten

Nach der Absendung Ihrer Kreditanfrage gilt es, die Antwort des Finanzierungspartners abzuwarten. In der Regel nimmt dieser Prozess nur kurze Zeit in Anspruch, sodass Sie innerhalb weniger Tage (ggfs. 1-2 Wochen) mit einer Antwort rechnen können.

Schritt 4: Auszahlung des Kreditbetrags und Ablösung

Nach der Zusage Ihrer Kreditanfrage und der gegenseitigen Unterzeichnung des Kreditvertrags wird Ihnen der Darlehensbetrag kurzfristig auf Ihr Konto überwiesen. Ihr Finanzierungsberater wird Ihnen alle notwendigen Dokumente und Daten zur Rückzahlung Ihres Darlehens zur Verfügung stellen, sodass der Ablösung Ihrer bestehenden Kredite nichts weiter entgegensteht.

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Bei uns erhalten Sie eine kostenlose und unverbindliche Beratung bezüglich Ihrer Kreditumschuldung.

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